Банк России намерен ввести обязательное требование для банков: указывать ИНН клиентов во всех их счетах. Эта мера призвана усилить противодействие лицам, используемым для нелегального оборота денежных средств, так называемым «дропперам», пишет издание 360.ru,.
Зампред ЦБ Ольга Полякова заявила, что ИНН станет обязательным атрибутом как для новых, так и для уже открытых счетов. Это облегчит идентификацию клиентов с использованием базы данных Федеральной налоговой службы.
Основная задача – создание к середине 2027 года унифицированной системы «Антидроп» для борьбы с «дропперами». В случае появления подозрений в использовании клиента в качестве «дроппера», банк будет вносить его ИНН в систему, что послужит предупреждением для других банков.
Предложенная Центробанком инициатива вызвала неоднозначную реакцию среди экспертов. Юрист Александр Хаминский выразил опасения по поводу возможного нарушения банковской тайны и усиления контроля со стороны налоговых органов. В то же время, независимый аналитик Андрей Бархота полагает, что нововведение лишь упорядочит данные и не затронет конфиденциальность банковской информации.
Для основной массы граждан, получающих заработную плату официально и осуществляющих стандартные финансовые операции, эти изменения не принесут существенных неудобств. Тем не менее, существует вероятность, что часть населения, стремясь избежать контроля, предпочтет использовать наличные расчеты. В связи с этим, Центробанку и финансовым учреждениям необходимо найти оптимальный подход, дабы не спровоцировать уход финансовых операций в неформальный сектор экономики.
