За 2018 год специалисты Волго-Вятского главного управления Банка России выявили 227 нелегальных кредиторов. А в первом квартале 2019 года эксперты обнаружили на территории 11 регионов только 27 нелегальных кредиторов, три финансовые пирамиды и один мошеннический сайт. Информация обо всех организациях, незаконно оказывающих финансовые услуги, передана в полицию, прокуратуру, федеральные налоговую и антимонопольную службы.
Как отмечают в ВВГУ Банка, большинство из них выдавало себя за добросовестные организации или совмещало легальную деятельность с противоправной. В частности, были зафиксированы факты выдачи займов комиссионными магазинами под залог материальных ценностей. Подобное разрешено только ломбардам, которые внесены в специальный государственный реестр, размещенный на сайте Банка России (cbr.ru). Комиссионным магазинам это делать запрещает закон, однако нелегальные кредиторы умышленно вводят людей в заблуждение.
При этом они не гарантируют сохранность имущества, не страхуют его от риска утраты или повреждения и могут продать в любое время, поскольку юридически оно залогом не является.
Что касается 11 финансовых пирамид за прошлый год (на восемь меньше, чем в 2017 году), то снижения активности мошенников удалось добиться в том числе благодаря взаимодействию органов госвласти, прокуратуры, полиции и подразделений Банка России, отвечающих за противодействие нелегальным практикам на финансовом рынке. Таким образом была пресечена мошенническая деятельность пензенской фирмы «Инвест-Гарант», ущерб от которой оценивается в несколько миллиардов рублей. В отношении организаторов и участников преступной схемы были возбуждены уголовные дела.
Управление Банка России напоминает признаки, которые помогают отличить финансовую пирамиду от добросовестной организации: это заманчива массированная реклама, которая обещает доходность, в несколько раз превышающую рыночную; информация о финансовом положении организации недоступна; нет четкой информации об учредителях и руководителях, у компании нет собственных основных средств, других дорогостоящих активов и конкретной деятельности. И, пожалуй, главное: деньги участникам выплачиваются за счет средств других вкладчиков.
Но мошенники крайне изобретательны: были случаи, когда вместо открытия вкладов они предлагали гражданам приобрести популярные гаджеты по неоправданно низкой цене. Для получения такой скидки требовалось внести предоплату и привести в организацию еще нескольких друзей, которые тоже хотели бы стать обладателями брендовой техники.
